顧問料のクレジットカード払いに対応したい税理士さんへ【実践ガイド】

「先生、顧問料はクレジットカードで支払えます？」

毎月発生する顧問料は、カード払いに対応できれば顧問先にとって便利なだけでなく、先生側も請求から入金確認まで自動化できます。

以下のようになれば理想ではないでしょうか：

請求書は自動で顧問先にメール送付
顧問料はクレジットカードで自動決済、完了時にメール通知が届く
決済失敗時（登録カードの期限切れなど）にも通知が届き、支払い漏れのリスクがない
定期請求のサイクルは自由に設定できる（請求書の送付日、決済日）

こうした仕組みが整えば、請求や入金確認に割いていた時間を大幅に削減でき、本来の業務や顧問先対応に、より集中できるようになります。

なお私自身も、税理士への顧問料はクレジットカードで自動支払いしています。

カード明細上でも事業経費の見える化ができますし、請求書メールも決まった日程で届くので、顧問先の立場としても、カード払いに対応してもらえるのは助かっています。

補足

本記事では税理士の先生を例にしていますが、社労士・弁護士・行政書士など、顧問契約を結んで業務をおこなう、すべての士業に共通する内容です。

定期的な報酬の回収に課題を感じている先生は、ぜひ参考にしてみてください。

この記事の目次

カード定期請求の実践者が解説

筆者の仕事は、ホームページの制作や運用サポートなど。

その中で「ホームページ保守費」として、顧問料と同じように毎月決まった金額を定期請求しています。

この保守費の回収に、クレジットカードの自動定期決済を利用中。
請求から入金までがすべて自動化され、入金漏れや確認作業もなくなりました。

今回は、そんな実体験にもとづいて「どんな点が便利なのか」「どう活用できるのか」を、実践者目線でシェアしていきます。

自動継続決済はSquareで実現

自動の定期決済には、「Square スクエア」という決済プラットフォームを利用。

Twitter（現X）の共同創業者ジャック・ドーシー氏らが設立、日本ではSquare株式会社（本社：東京都港区）が運営しています。

店舗のキャッシュレス決済端末のイメージが強いかもしれませんが、今回利用するオンライン請求書をはじめ、店舗を持たない事業者の請求・決済にも利用できます。

Square公式サイトはこちら

Squareの利用条件（決済手数料・入金サイクル）

Square定期請求書の利用にかかるコストは、カード決済時の決済手数料3.75%。
（税込顧問料2万円の場合＝手数料約750円）

ほか初期費用や月額固定費、振込手数料、違約金などは発生しません。
（月3,000円の上位プランも存在しますが、無料プランで十分な機能が備わっています）

入金は週1回。
木～水曜日に決済された請求が、金曜日に振込まれます。

なお、登録口座が三井住友銀行・みずほ銀行であれば翌営業日です。

利用シーン

Squareの定期請求書を使った決済の流れを、実際の画面を交えてご紹介します。

先生ご自身と顧問先、双方の画面イメージをつかんでいただけると思います。
（画面はクリックで拡大できます）

【詳しい使い方はこちら】

この記事では、大まかな利用イメージの紹介に留まりますが、Square定期請求の詳しい設定方法は以下にて解説しています：

『Squareでサブスク決済を設定する方法』

あわせてご参考ください。

顧問先に届く請求書メール

まず、顧問先にはこのようなメールが届きますので、「カードで支払う」をクリックして決済画面を開いてもらいます。

顧問先には、別途以下のようなメールをお送りしておくと良いと思います：

○○様

先ほど、顧問契約に関する定期請求書メールをお送りいたしました。
メール本文の案内に従い、クレジットカードにてお手続きをお願いいたします。

カード情報は決済システムにより安全に管理され、翌月以降は自動的に毎月の顧問料が決済されます。

また、請求書はPDF形式で保存いただけますので、経理処理など必要に応じてご活用くださいませ。